Qui sommes-nous ?

La plateforme Patrimoine Casa est née en 2001 à Mulsanne. Après quelques expériences au sein d’autres enseignes cette pure création est issue de la volonté d’offrir un service de qualité, de prestations supérieures avec une politique de tarification plus intéressante que la grande majorité des enseignes.

Très rapidement, nous avons constaté la nécessité d’installer une seconde et une troisième agence et, en 2002, la plateforme Patrimoine Casa ouvrait son bureau d’Ecommoy puis en 2004 de Guécélard.

Aujourd’hui, forte d’une connaissance parfaite de son secteur et de son marché, nous inaugurons notre site pour encore mieux vous rencontrer, vous conseiller et vous faire partager nos compétences.

Alors bonne consultation et à bientôt dans nos agences !

Les missions de Patrimoine Casa 

La vente d’un bien n’est généralement pas une affaire courante. elle exige le choix d’un prestataire sachant allier sérieux et professionnalisme. Pour qu’elle soit la plus claire et la plus simple Patrimoine Casa vous assiste depuis l’estimation jusqu’au terme de la transaction, chez le notaire.

Les 10 points sur lesquels notre agence s’engage illustrent cette volonté de vous apporter un service personnalisé
et de qualité.

Aucune exclusivité

Nous n’exigeons aucune exclusivité pour entrer un bien dans notre portefeuille d’offres.

Estimation gratuite

Nous vous proposons une estimation objective et argumentée de votre bien.
Elle est la synthèse de sa valeur intrinsèque et de celle de son potentiel. 
Le montant que nous vous soumettons est pondéré par le cours du marché immobilier de notre région et de l’environnement.

Mise en valeur

Notre expérience nous permet d’identifier rapidement les atouts et originalités de votre propriété pour bâtir un argumentaire de vente efficace et sincère.

Choix des visites

Nous vous assurons des visites qualifiées et ciblées. Ceci afin d’écarter des rendez-vous inutiles. Notre sélection se base sur une identification précise des capacités financières et des souhaits des acheteurs.

Publicité presse et internet

Nous avons conclu des accords commerciaux avec la presse immobilière locale et nationale ainsi que sur un site internet spécialisé dans les transactions immobilières. En fonction de la nature de votre bien, nous ciblons les espaces sur lesquels nous publierons votre offre.
Par ailleurs, notre site internet propose à la consultation l’ensemble de notre portefeuille.

Disponibilité

Nous vous garantissons un véritable service de proximité. Dans cet esprit, nos collaborateurs s’engagent à vous offrir une grande disponibilité synonyme de réactivité et d’efficacité.

Si toutefois vous ne pouviez joindre votre interlocuteur, il vous recontacterai dans des délais très brefs.

Conseils

Une question juridique ? Financière ? Nous mettons tout notre professionnalisme à votre disposition pour apporter des réponses claires et précises à toutes vos interrogations. De plus, nous nous faisons forts de vous tenir informé de toute modification du cadre légal.

Suivi de la transaction

Nous vous informons régulièrement de l’avancement des propositions concernant votre bien. Cette démarche s’applique parallèlement aux acquéreurs auprès desquels nous assurons les relances nécessaires.

Négociation

Notre démarche vous permet de réaliser la vente de votre bien au meilleur prix et dans les meilleurs délais notamment en collaboration avec votre notaire.

Conclusion de la vente

Au-delà des services apportés tout au long de notre prestation, nous vous accompagnons jusqu’à la signature de l’acte authentique chez votre notaire.

Dernier article publié

L’avenir incertain des conseillers en gestion du patrimoine

Dans les années 1990, les conseillers en gestion de patrimoine ont été très sollicités. Leur part de marché dans le secteur financier en France avoisinait 9 %, ce qui en faisait le cinquième réseau bancaire. Mais depuis ces dernières années, ils ont connu une stagnation.

Le processus actuel de gestion de patrimoine

Les conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) sont connus pour donner des conseils financiers dans les différents placements de leurs clients. Le chiffre de 3 014 CGPI en fonction actuellement en France. Or, ce nombre n’a plus connu une croissance relative ces 10 dernières années. Pour près de 360 clients à gérer, un CGPI percevait un encours moyen de 90 491 €. Ils orientent habituellement leurs conseils sur les questions de défiscalisation, de l’immobilier, de gestion collective qui est leur principale activité.

Pourtant, leur activité n’est plus aussi sollicitée comme par le passé. On constate premièrement qu’ils ont pour habitude de diriger leur clientèle auprès des mêmes sociétés de gestion et les mêmes produits financiers. Il en résulte un placement de 60 % de l’encours géré par les CGPI dans dix entreprises de gestion. 

Une autre ambigüité : les conseils de gestion de patrimoine sont au centre de leur démarche, mais ils sont toujours rémunérés par les banques et les sociétés d’assurance. Il s’agit en fait des commissions versées par ces institutions financières auprès des CCGPI.

Une inertie dans leur activité de conseiller

En présentant les mêmes produits à leurs clients, il se crée donc une situation d’inertie puisque les CGPI ne s’aventurent pas au-delà de leur domaine d’activité de prédilection : les conseils et la gestion des placements de leurs clients. Deloitte a récemment publié un classement des meilleurs CGPI, mais on s’étonne de ne pas voir apparaître des leaders de gestion d’actifs comme Pimco, Franklin… la raison est qu’une grande partie des CGPI ont connus une croissance main dans la main et sont restés attachés à de grosses entreprises de gestion comme la Financière de l’échiquier et Carmignac. 

On reproche aussi aux CGPI de manquer d’adaptation dans des circonstances particulières. Pour exemple, les marchés d’actions ont connu une augmentation en 2012, les CGPI ont par conséquent augmenté la part des actions de 5 % dans les portefeuilles de leur client dans la même année, puis de 27 % au cours de l’année suivante en 2013. Pour couronner le tout, une loi de Bruxelles vient d’interdire les rétrocommissions sur la vente de produits financiers.